年末將至，
騙子又來“沖業(yè)績”了，
今天給大家盤點常見銀行開戶騙局，
請大家提高警惕，謹(jǐn)防“入坑”。
有一個客戶，之前委托深圳一家中介在香港開設(shè)恒生銀行。不過，恒生銀行去年就暫停了在內(nèi)地開戶的申請。當(dāng)時，中介告訴他可以打開。通過渠道開通有點貴。結(jié)果，他花了10000多元人民幣到恒生內(nèi)地銀行進(jìn)行面簽。開戶經(jīng)理仔細(xì)審閱了他提供的資料，簡短地聊了聊，并告訴他，他無法提供詳細(xì)的業(yè)務(wù)合同，流動票據(jù)無法滿足恒生銀行的開戶要求。恒生銀行收緊了開戶政策，并要求它嘗試其他銀行。
客戶知道后，抱怨中介事先沒有說清楚，要求退款。中介極力解釋說，開戶費(fèi)只退還了他一半。他非常生氣。后來，他找到我們，我們預(yù)審他資料之后向他推薦了匹配的銀行。帳戶不到一個月就下來了。
很多外貿(mào)老板在辦理香港銀行開戶時常會踩到坑，一不留神就掉坑里了，一不注意就很難申請到賬戶，即便是拿到賬戶了，稍有不慎可能就失去賬戶了，苦不堪言。今天就來聊一聊香港銀行公司開戶的幾種坑，以及如何避免。
我們以前有這樣一個客戶。外貿(mào)生意做得很好。所有合作的客戶都保留了合同和相關(guān)文件。他認(rèn)為在香港開戶對他來說應(yīng)該沒有問題。但到了銀行和開戶經(jīng)理溝通后，銀行告知證明資料不全，最后賬戶沒開下來。為什么？實際上，它忽略了一個非常重要的問題：開戶資料。
一般開戶需要帶的資料：
1. 公司全套資料（如果有變更提供對應(yīng)的變更文件）
2. 身份證或護(hù)照、港澳通行證、過關(guān)小票
3. 業(yè)務(wù)證明 3-4 份（與客戶簽訂的銷售，采購合同等貿(mào)易單據(jù)）如果有全套貿(mào)易單據(jù)（合同，匯款水單，運(yùn)輸單，提單等）更好
記住，不要提及香港銀行的管制打擊對象，也就是說，不要讓銀行懷疑你有洗錢、欺詐交易和高風(fēng)險交易的可能性。具體情況是：非法交易、總賬戶和可能被恐怖分子使用的敏感產(chǎn)品的操作。香港銀行一般都有風(fēng)險管理制度。如果您的業(yè)務(wù)、客戶和交易行為觸及制度，可能會導(dǎo)致開戶失敗。
現(xiàn)在香港銀行開立了一個賬戶。如果有點擔(dān)心都會找中介來開戶。因為個人預(yù)約太難，個人預(yù)約成功了也需要購買理財產(chǎn)品。數(shù)以萬計的理財產(chǎn)品只是為了賬戶，這對于中小企業(yè)來說是不值的。那么找中介機(jī)構(gòu)開戶是否100%可靠？
當(dāng)然不是。中介機(jī)構(gòu)也分為三、六、九等。一個好的代理就會信守諾言，直到你真正拿到賬戶為止。遇到不好的代理沒能把事情辦好不坑你就算不錯了。
港豐能夠協(xié)助客戶準(zhǔn)備開戶所需的商業(yè)背景文件、個人KYC文件、開戶表格等所有開戶資料。并會提供銀行各類表格填寫的專業(yè)指導(dǎo)，提供“一對一”專業(yè)服務(wù)，歡迎咨詢！
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