年末將至，
騙子又來(lái)“沖業(yè)績(jī)”了，
今天給大家盤(pán)點(diǎn)常見(jiàn)銀行開(kāi)戶(hù)騙局，
請(qǐng)大家提高警惕，謹(jǐn)防“入坑”。
有一個(gè)客戶(hù)，之前委托深圳一家中介在香港開(kāi)設(shè)恒生銀行。不過(guò)，恒生銀行去年就暫停了在內(nèi)地開(kāi)戶(hù)的申請(qǐng)。當(dāng)時(shí)，中介告訴他可以打開(kāi)。通過(guò)渠道開(kāi)通有點(diǎn)貴。結(jié)果，他花了10000多元人民幣到恒生內(nèi)地銀行進(jìn)行面簽。開(kāi)戶(hù)經(jīng)理仔細(xì)審閱了他提供的資料，簡(jiǎn)短地聊了聊，并告訴他，他無(wú)法提供詳細(xì)的業(yè)務(wù)合同，流動(dòng)票據(jù)無(wú)法滿(mǎn)足恒生銀行的開(kāi)戶(hù)要求。恒生銀行收緊了開(kāi)戶(hù)政策，并要求它嘗試其他銀行。
客戶(hù)知道后，抱怨中介事先沒(méi)有說(shuō)清楚，要求退款。中介極力解釋說(shuō)，開(kāi)戶(hù)費(fèi)只退還了他一半。他非常生氣。后來(lái)，他找到我們，我們預(yù)審他資料之后向他推薦了匹配的銀行。帳戶(hù)不到一個(gè)月就下來(lái)了。
很多外貿(mào)老板在辦理香港銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)常會(huì)踩到坑，一不留神就掉坑里了，一不注意就很難申請(qǐng)到賬戶(hù)，即便是拿到賬戶(hù)了，稍有不慎可能就失去賬戶(hù)了，苦不堪言。今天就來(lái)聊一聊香港銀行公司開(kāi)戶(hù)的幾種坑，以及如何避免。
我們以前有這樣一個(gè)客戶(hù)。外貿(mào)生意做得很好。所有合作的客戶(hù)都保留了合同和相關(guān)文件。他認(rèn)為在香港開(kāi)戶(hù)對(duì)他來(lái)說(shuō)應(yīng)該沒(méi)有問(wèn)題。但到了銀行和開(kāi)戶(hù)經(jīng)理溝通后，銀行告知證明資料不全，最后賬戶(hù)沒(méi)開(kāi)下來(lái)。為什么？實(shí)際上，它忽略了一個(gè)非常重要的問(wèn)題：開(kāi)戶(hù)資料。
一般開(kāi)戶(hù)需要帶的資料：
1. 公司全套資料（如果有變更提供對(duì)應(yīng)的變更文件）
2. 身份證或護(hù)照、港澳通行證、過(guò)關(guān)小票
3. 業(yè)務(wù)證明 3-4 份（與客戶(hù)簽訂的銷(xiāo)售，采購(gòu)合同等貿(mào)易單據(jù)）如果有全套貿(mào)易單據(jù)（合同，匯款水單，運(yùn)輸單，提單等）更好
記住，不要提及香港銀行的管制打擊對(duì)象，也就是說(shuō)，不要讓銀行懷疑你有洗錢(qián)、欺詐交易和高風(fēng)險(xiǎn)交易的可能性。具體情況是：非法交易、總賬戶(hù)和可能被恐怖分子使用的敏感產(chǎn)品的操作。香港銀行一般都有風(fēng)險(xiǎn)管理制度。如果您的業(yè)務(wù)、客戶(hù)和交易行為觸及制度，可能會(huì)導(dǎo)致開(kāi)戶(hù)失敗。
現(xiàn)在香港銀行開(kāi)立了一個(gè)賬戶(hù)。如果有點(diǎn)擔(dān)心都會(huì)找中介來(lái)開(kāi)戶(hù)。因?yàn)閭€(gè)人預(yù)約太難，個(gè)人預(yù)約成功了也需要購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。數(shù)以萬(wàn)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品只是為了賬戶(hù)，這對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)是不值的。那么找中介機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)是否100%可靠？
當(dāng)然不是。中介機(jī)構(gòu)也分為三、六、九等。一個(gè)好的代理就會(huì)信守諾言，直到你真正拿到賬戶(hù)為止。遇到不好的代理沒(méi)能把事情辦好不坑你就算不錯(cuò)了。
港豐能夠協(xié)助客戶(hù)準(zhǔn)備開(kāi)戶(hù)所需的商業(yè)背景文件、個(gè)人KYC文件、開(kāi)戶(hù)表格等所有開(kāi)戶(hù)資料。并會(huì)提供銀行各類(lèi)表格填寫(xiě)的專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)，提供“一對(duì)一”專(zhuān)業(yè)服務(wù)，歡迎咨詢(xún)！
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