近日，香港海關(guān)成功偵破一宗懷疑清洗黑錢(qián)案件，涉案金額超過(guò)３０億港元，涉及金額為歷來(lái)海關(guān)處理同類(lèi)型案件中最高。這次洗黑錢(qián)事件，促使了香港多家銀行收緊開(kāi)戶條件。香港升級(jí)反洗錢(qián)力度。這就是為什么現(xiàn)在開(kāi)設(shè)銀行賬戶越來(lái)越難！
那對(duì)于正規(guī)做進(jìn)出口貿(mào)易的客戶，應(yīng)該如何去維護(hù)已經(jīng)開(kāi)設(shè)的銀行賬戶呢？下面是我們總結(jié)的一些干貨！現(xiàn)在香港銀行開(kāi)戶不易，所以在使用香港賬戶時(shí)要注意維護(hù)好。以下幾點(diǎn)建議給您參考：
1. 銀行賬戶余額一定要足夠扣銀行每月管理費(fèi)；
2. 定期使用網(wǎng)銀（至少１個(gè)月使用一次）；
3. 收款及轉(zhuǎn)款盡量避免整數(shù)，可加些小數(shù)點(diǎn)；
4. 不可收多少馬上轉(zhuǎn)多少（會(huì)被懷疑洗錢(qián)嫌疑）；
5. 盡量不接收高危國(guó)家（受制裁國(guó)家）的貨款（有可能被凍結(jié)或關(guān)閉賬戶）；
6. 保持與銀行的聯(lián)系渠道暢通，如果聯(lián)系方式有變動(dòng)，及時(shí)通知銀行更新；
7. 如１個(gè)月無(wú)貨款接收，需登錄網(wǎng)銀將美金賬戶或其他幣種賬戶的錢(qián)兌換下，以防銀行認(rèn)為賬戶不用了被注銷(xiāo)賬戶。
8. 不把香港銀行賬戶借給他人使用，避免他人操作不當(dāng)；
9. 注意：非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或海外個(gè)人賬戶是銀行方面監(jiān)管目標(biāo)（ＣＳＲ監(jiān)管）；
10. 擁有香港銀行賬戶的公司應(yīng)及時(shí)辦理公司年審；
11. 每月需將月結(jié)單、銷(xiāo)售／采購(gòu)發(fā)票（ＩＮＶＯＩＣＥ）及相關(guān)費(fèi)用單據(jù)保存好，方便后續(xù)做賬審計(jì)。（后續(xù)做帳審計(jì)需提供）定期做賬并保留做賬資料；
12. 公司變更后的資料應(yīng)該及時(shí)將ＣＰＡ認(rèn)證提交給銀行；
13. 積極應(yīng)對(duì)銀行的審查（查冊(cè)時(shí)間：一至二個(gè)星期查冊(cè)一次；審查方式：提交公 司最新的相關(guān)資料如注冊(cè)資料、年審文件、變更文件等；）避免賬戶被關(guān)閉！
1. 銀行賬號(hào)開(kāi)通之后記得保存好每個(gè)月的銀行月結(jié)單，方便以后每年做賬審計(jì)報(bào)稅使用， 如月結(jié)單是以信件方式寄出的，建議申請(qǐng)網(wǎng)上電子結(jié)單，不容易丟失，而且紙質(zhì)月結(jié)單每月還要收取服務(wù)費(fèi)，電子月結(jié)單可以每月登錄網(wǎng)銀下載保存。（注：信件方式由香港寄到國(guó)內(nèi)容易丟失，而且后補(bǔ)需要５０港幣／月）
2. 銀行賬號(hào)請(qǐng)記得要經(jīng)常登錄使用，或者賬戶內(nèi)互轉(zhuǎn)，如２－３個(gè)月內(nèi)沒(méi)有登錄使用的 ，銀行會(huì)凍結(jié)賬號(hào)。
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